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淺談在實際工作中 如何強化內控制度執行

銀行業所謂的內控制度”,是指金融企業的各級管理部門為了保護金融資產的安全完整,協調經濟活動,利用企業內部因分工而產生的相互制約、相互聯系的關系,并形成的一系列具有控制職能的方法、措施和程序,并予以規范化、系統化,使之成為一個嚴密的、較為完整的體系。那么,在實際工作如何強化內控制度建設呢!我認為主要應做好以下幾個方面:
    一、提高認識,加強學習
     我們所從事的銀行業,是一個經營風險的行業。可以說風險無處不在,無時不有。俗話說沒有規矩,不成方圓,如果沒有嚴格規范的內控制度,就不可能實現業務的持續穩健發展。特別是隨著我們改革步伐的加快,各項業務迅猛發展,各類風險案件也隨之而來。在工作中,我們只有認真落實和執行好各項內控制度,才能真正有效地防范經營風險。同時,加強農村信用社內控制度的落實和執行,是現階段農村信用社經營管理中的一項重要工作,是提高農村信社的經營理念,發揮農村信社在農村金融市場的競爭力,杜絕各類經濟案件發生,實現安全穩建經營的重要手段和根本前提。從我們農村信用社內部案例教訓看,不按制度辦事,違規操作,不但損害集體,損害自己,而且還會影響家庭、殃及同事和領導,所以,我們必須要牢固樹立依法合規經營意識,時該繃緊制度觀念這根弦。在實際工作中,我們要不斷學習農村信用社各項內控制度,熟練操作流程,理論聯系實際,達到學以致用,使內控制度在實際工作中充分體現,養成一種習慣,形成一種良好的企業文化,使人人都成為防范風險、控制風險、管理風險的能手。
     二、領導重視,帶頭執行
     各項內控制度能否得到落實執行,真正發揮作用,各單位“一把手”是關鍵,如果一個單位領導者執行力缺失,那么所有的內控制度都將成為一紙空文或者是一場空談,所以各單位主任、副主任、儲蓄所長要高度重視內控制度的執行問題,把內控制度執行納入重要的工作日程,要率先垂范,帶頭執行查庫制度,定期檢查柜員卡管理、大額業務授權、重控憑證管理、信企對賬等規章制度執行情況,及早發現問題,有效規避風險。
     三、定期座談,查找不足
     要建立內控制度執行或風險排查座談會制度,聯社、信用社要每月召開一次座談會,單位要有單獨記錄,個人要有筆記,聯社檢查以找職工座談和查看記錄為準。座談主要有三項內容:一是組織職工進行案例學習,對職工進行思想教育,要警鐘長鳴,使其樹立正確的人生觀,價值觀,加強道德修養,端正工作態度,從而提高每個員工愛崗敬業,忠于職守責任意識。二是對照制度或檢查中存在的問題查找不足,挖根源,論危害,制定改進措施。三是結合工作實際查找內控制度在執行過程中存在哪些漏洞,應如何改進。四是要加強對內控制度的學習,熟練掌握操作流程,杜絕內控制度執行不嚴或違規操作帶來的風險。
     四、履行職責,強化監督
     實行復核柜員制的營業網點,必須堅持換人復核制度,實行綜合柜員制的營業網點,根據實際業務需要進行復核,復核、授權不能走過場。信用社、儲蓄所應嚴格執行事后監督制度,事后監督崗位人員要認真履行職責,不要認為事后監督就是裝訂傳票、勾對流水,而是要對會計業務全過程跟蹤監督,及時發現問題,及時處理,把案件消滅在萌芽之中。
     五、加強檢查,嚴查重處
     聯社職能部門要加強對內控制度的檢查,檢查的方式主要是常規檢查、專項檢查和突擊檢查,每次檢查都要調監控錄像,檢查要有方案、有報告、有通報、有對責任人的處分處理情況,對存在的問題要加大處罰力度,特別是對能整改而未整改的問題以及重復犯的錯誤要給予從重處罰,絕不姑息遷就。


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